En la rutina de muchos hogares, el alivio todavía no se siente igual. El Dane reportó que en febrero de 2026 la variación anual del índice de precios al consumidor (IPC) fue de 5,29% y la mensual, de 1,08%: una moderación frente a otros momentos, aunque todavía lejos de la meta de 3% del Banco de la República. En términos simples, el dato mejora, pero eso no significa que a muchas familias ya les esté alcanzando más la plata.

 

Así lo plantea un reciente informe financiero de Russell Bedford Colombia (RBC), que lleva la conversación del dato general del IPC a la economía diaria de los hogares colombianos. Según la firma, el arranque de 2026 sigue siendo especialmente exigente para el bolsillo del ciudadano común, porque entre enero y marzo se concentran pagos y reajustes que pesan más cuando coinciden con consumos difíciles de aplazar. Bajo esa mirada, la discusión deja de centrarse solo en cuánto marcó la inflación y pasa a una pregunta más concreta: ¿En qué gastos se está yendo hoy la plata?

 

De acuerdo con José Daniel Martínez, asociado de RBC, una inflación más baja en febrero no significa que marzo sea un mes barato. “Solo quiere decir que los precios están subiendo a un ritmo menor que antes, pero sobre niveles que ya venían altos”. Por eso, aunque el IPC anual haya cedido, muchas personas siguen sintiendo que la plática rinde menos, sobre todo cuando deben asumir gastos que aparecen varias veces a la semana o que no se pueden mover con facilidad, como las comidas por fuera de casa, las compras pequeñas de mercado, el transporte diario, los medicamentos o los pagos ligados a la educación de los hijos.

 

Bajo esa mirada, el informe da a conocer cuáles son los cinco gastos del día a día que actualmente más están apretando al bolsillo. No necesariamente son los compromisos más altos del mes, pero sí los que más están pesando en la billetera y la cuenta porque aparecen seguido o porque casi no dan margen de espera.

 

 “Si este gasto se repite tres, cuatro o cinco veces por semana, ya no es algo eventual y puede estar compitiendo con pagos básicos del hogar. Fijar un tope semanal y revisar cuántas compras de comida preparada se están acumulando puede marcar una diferencia real”, afirma Martínez.

 

“La recomendación es hacer una compra base con lista cerrada y reducir al máximo las visitas “rápidas”, que son las que más desordenan las cuentas sin que el hogar alcance a ver el gasto completo”, agrega.

 

“Cuando este gasto empieza a pesar más en el presupuesto, el ajuste no debería hacerse a costa de tratamientos o controles, sino en consumos más flexibles que puedan moverse sin poner en riesgo la estabilidad del hogar”, señala Martínez.

 

 

“El consejo útil no es recortar a ciegas, sino programar mejor esos desembolsos, evitar compras de última hora y compensar con más disciplina en rubros menos urgentes. En muchas familias, una parte importante de la presión de este mes sigue estando ahí”, dijo.

 

Ajustes simples para no llegar con el bolsillo ahogado a fin de mes

 

Con este panorama, cuidar el bolsillo no pasa por esperar una baja rápida de precios, sino por ordenar mejor el presupuesto desde ya. La clave, según Martínez, es diferenciar los pagos que no se pueden mover —como salud, educación, arriendo y servicios— de los consumos más flexibles, identificar cuál de estos gastos se está repitiendo más de la cuenta, ponerle un límite semanal y evitar que las compras pequeñas o las reposiciones del mercado sigan desordenando el mes. También recomienda no usar crédito de corto plazo para cubrir gastos corrientes cuando el ingreso ya viene apretado.